美国和欧洲对比特币监管(印度比特币监管)

行业 bi1 1年前 (2021-07-24) 4次浏览 0个评论

美国和欧洲对比特币监管(印度比特币监管)篇1

1、【第二章】美国对比特币的监管。

2、一、联邦层面对资金传递业务的监管。

3、就对于资金传递商的监管而言,美国一些州的州法比联邦法律的要求更为严格。资金传递商不仅要在FinCEN进行注册,配合美国联邦政府机构的反洗钱、非法交易、资助恐怖主义活动的调查。此外,以纽约州为例,如果它想要合法的纽约州运营,还需要取得州政府所颁发的营业执照。FinCEN认为现有的法律可以很好的监管比特币产生的犯罪风险,所以在联邦层面只是澄清了法律适用问题。而州政府对待比特币的态度与联邦政府存在着一些差异,这也多是因为监管目的不同。联邦政府的监管目的是防止比特币的非法使用,相比之下,州政府的监管目的就不仅局限于。

4、【2】比特币的产生及发展趋势。

5、【结论/参考文献】比特币交易监管体制优化分析结论与参考文献。

6、显然,指南中的一些规定并不清晰,判断一个人或一个企业是否属于资金传递机构要根据事实与综合情况进行分析。这对于比特币的矿工、用户、交易所、遵守相关的规定与法律的时候带来了许多不确定的因素。而指南的颁布也导致美国有至少三家比特币交易所的业务被叫停。而其他比特币的相关企业也没有做好相应的准备,这一政策的出台让这些企业感到措手不及!

7、目前,比特币发展最为迅速、应用最广的是比特币的汇兑与支付业务。在美国,对于这些业务的监管逐渐成为了对比特币监管的主要任务,其监管思路是将比特币认定为一类特殊的虚拟货币,从而将从事比特币交易的交易平台、支付商等被视为资金服务业务中的资金传递商进行监管。对于资金传递商而言,要分别满足联邦层面的法律要求,以及美国各州一级层面的法律要求。为了达到不同的监管目的,联邦法与州法对资金传递商提出了不同的要求!

8、在随后的分析中,FinCEN又将“可转换的”虚拟货币分为三类,分别去规定了各类虚拟货币在何种情形下构成要被监管的货币服务业务。这三种类型的虚拟货币分别包括:电子现金和电子贵重金属、中心化的虚拟货币、去中心化的虚拟货币。比特币属于其中的第三类虚拟货币。这类虚拟货币没有中央发行机构和管理员,并且人们可以通过计算机的计算来获得虚拟货币!

9、二、美国州层面对资金传递业务的监管。

10、现在,FinCEN监管的资金服务业务分为七类,而虚拟货币相关业务有可能被视为如下三类中的某一种:资金传递商、预付卡业务以及外汇交易商。FinCEN认为虚拟货币的相关业务无法归类于预付卡业务和外汇交易商。因为预付卡业务仅限于其给出定义的“真实”货币。同样的,外汇交易商要涉及两种或两种以上的法定货币交易,比特币不属于法定货币,所以无法适用外汇交易商的相关管理规定。但是,FinCEN认为一些比特币的相关业务可以归为资金传递机构的范畴。资金传递是指通过任何方式,接受和转移代替货币的某种货物、资金或者其他价值物。提供资金传递服务或者参与资金转移的人就是资金传递商。资金传递商的定义并没有在资金转移过程中区分真实货币与虚拟货币。显然,比特币的兑换、转移业务完全可能符合这样的定义!

美国对比特币的监管 2021.docx

美国和欧洲对比特币监管(印度比特币监管)篇2

1、比特币的出现提供了许多创新的可能。但创新是一把双刃剑,因为它同样为许多违法交易提供了便利。洗钱平台等等。另外,整个比特币的相关行业都处于发展初期,存在经验与资质上的缺陷,比特币行业的野蛮生长也逐渐引起了监管者的重视,这些相关产业急需得到规制!

2、其次,对于究竟哪些人或企业在从事什么行为时可以被认为是一个资金传递机构,FinCEN做了进一步的阐释。指南中界定了参与虚拟货币活动的三类人,包括:用户、交易者和管理者。用户是指将获取的虚拟货币用于购买商品或服务的人。用户具体是怎样获取虚拟货币的并不影响到这种法律分类。交易者是指从事虚拟货币与真实货币、资金,或其他虚拟货币交换业务的人。管理员是指从事虚拟货币发行业务,以及有赎回这种虚拟货币的权利的人。在以上的分类中,涉及比特币交易的只存在前两类人。因为比特币没有中央发行机构,所以在比特币的交易中不存在管理者这一类人。FinCEN认为,就用户行为的本身而言,不符合资金转移服务的定义。因此用户不受针对货币服务商的登记报告记录和法规约束。而交易者与管理者则有可能被当做货币传递机构进行监管!

3、【题目】中美对比特币的监管策略对比。

4、在联邦层面,对比特币实施监管的部门是美国财政部下属的金融犯罪执法网络(FinancialCrimesEnforcementNetwork,FinCEN)。2013年3月18日,对《银行保密法》在创造、获取、分销、交换、接受或转移虚拟货币的主体和行为的适用问题进行了明确。其中满足资金服务业务定义的主体于要在FinCEN进行注册。注册后还需上报可以交易、保存交易纪录,以及受到相关的法规约束!

5、【第三章】我国对比特币的监管制度。

6、【第四章】我国比特币监管的法律完善。

7、谈及对比特币的监管,这似乎是一对矛盾的概念。比特币因为自身的一些特性会引起一定的风险。例如其价格完全依托于市场需求而引发的投机风险,或因为其匿名性而引发的非法使用风险等。但是由于比特币具有去中心化的特点,不存在中央发行、管理机构,如果按照传统的监管思路,监管者会面临一个无人可管的局面。另外,比特币的协议本身是密码学的算法和数学的公式,无论制定什么样的法律规则也不能改变数学公式的运算结果。然而,如果从另一个角度思考问题,比特币的交易风险在很大程度上是通过比特币的支付、汇兑业务而显现出来的。比特币的投机风险也会因为比特币衍生品的炒作而放大。监管者可以通过对比特币相关行业的监管,达到自己的监管目的。所以,准确的说,对比特币的监管实际上是对比特币相关行业的监管!

8、FinCEN通过适用银行保密法对比特币交易进行监管,其目的为反洗钱、防止非法交易与防止资助恐怖主义活动的发生。指南的颁布为比特币的监管奠定了基调,并指明了大致的方向。在报告的内容中,给相关的企业与从业人员一定的实践向导。但是,指南规定的内容并非十分完善,产生了一定的问题。就比特币的相关业务来,FinCEN仅规定了使用者不受到监管,而交易商则需要受到监管。按照FinCEN的规定来分析两件现实生活中的比特币交易。根据FinCEN的定义,该矿工属于比特币的使用者,不受到监管。而如果当天有人将一个比特币转移给自己的朋友或比特被交易所换取130美元的现金,则会被视为资金传递商并面临着FinCEN的监管!

9、实践中,在FinCEN进行注册并非一件难事,填好一份电子表格后提交即可。但是注册之后要遵循反洗钱的相关程序,以及执行了解你的客户的政策会相对繁琐。但如果一家公司被认定资金传递机构而没有在FinCEN进行注册,那么其后果会非常严重。根据相关的联邦法律,运营、控制、管理、监督未注册的资金传递机构是违法的,最高面临五年的有期徒刑!

10、在指南中,FinCEN监管比特币等虚拟货币做出了分析。首先,对监管的虚拟货币进行了界定。从货币与虚拟货币的定义进行了对比和区分。他们对货币的定义是由美国或其他国家发行的硬币或纸币且具有以下性质:被指定为法定货币(legaltender);可流通;在发行国被广泛的当作交换介质使用和接受。与“真实”货币。这类虚拟货币具有实际货币的同等价值,或者可以作为真实货币的替代品。比特币是这类虚拟货币中的一种!

美国和欧洲对比特币监管(印度比特币监管)篇3

1、本篇论文目录导航:。【引言】比特币法律监管问题研究引言。

2、【3】比特币的性质。FinCEN所得出的结论是,另外,如果一个人作为中间人接受了可转换型货币,而将货币、资金或者其他可以代替货币价值的物品转移给另一人,这个中间人是前文中的交易者,也属于资金传递商。由此我们可以推断出,比特币的交易所与支付商满足这样的定义,要受到遵守相应法规的要求。同时,如果个人做出了符合规定的相应行为也要承担相应的义务!

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4、感谢使用本套资料,希望本套资料能带给您一些思维上的灵感和帮助,个人建议您可根据实际情况对内容做适当修改和调整,以符合您自己的风格,不太建议完全照抄照搬哦!


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